Female putting money coin in piggy bank for saving money and plan finance.

Réorganisation de l’épargne, quelles solutions ?

Panthera Patrimoine, Réorganisation de l’épargne, quelles solutions ?

Les crises successives qui ont bouleversé le paysage économique, notamment la Covid 19 ont mis en avant la nécessité de mieux gérer son patrimoine. Les réformes successives des retraites, l’augmentation des taux de l’immobilier, le coût de la vie ont fait prendre conscience d’une réorganisation de l’épargne.

Se poser la question de ses objectifs

Cependant, choisir le support sur lequel placer son épargne s’avère complexe tant il existe une multitude d’offres possibles, des plus simples aux plus complexes. De plus, ces différents produits présentent des modalités de fonctionnement et des fiscalités difficiles à comprendre ! De plus, il existe autant de solutions d’épargne que de situations personnelles.

Pour éviter tout risque d’erreur, il est conseillé de faire appel à un cabinet de conseil en gestion de patrimoine, qui vous aidera à faire le point sur vos objectifs. Souhaitez-vous épargner par précaution  ? Pour un projet  ? Pour la retraite  ? pour défiscaliser ? Autant de points à aborder avec vous lors d’un audit de rencontre pour établir votre situation et vous guider dans les solutions les plus pertinentes et dans votre intérêt. Dans tous les cas, il est recommandé à l’épargnant de miser sur la diversification de son épargne, la disponibilité afin de faire face à des imprévus et la souplesse afin de sécuriser son épargne dans un monde de plus en plus fluctuant.

Pour vous accompagner, Panthera Patrimoine travaille avec vous dans une démarche de confiance et de transparence à long terme pour du sur-mesure.

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Two colleagues working together outside office building

Comment développer son patrimoine professionnel ?

Panthera Patrimoine, Comment développer son patrimoine professionnel ?

Vous êtes chef d’entreprise et vous souhaitez faire fructifier ou optimiser votre patrimoine professionnel  ? Comment utiliser le biais de l’entreprise pour développer ce patrimoine professionnel qui à terme deviendra du patrimoine personnel  ?

En effet une gestion pertinente du patrimoine professionnel permet d’assurer la pérennité de l’entreprise et de créer de la valeur en général. Pour bien optimiser le patrimoine professionnel, le dirigeant doit définir des objectifs patrimoniaux, procéder à leur hiérarchisation et à leur classification par ordre de priorité.

 

Anticiper la gestion de son patrimoine professionnel

Toutefois, Les chefs d’entreprise se consacrent bien souvent à 100% à leur activité professionnelle. Prenante, stressante, elle laisse peu de temps libre. Bien souvent, la gestion de patrimoine passe donc au second plan et n’intervient réellement que lors des cessions d’entreprise. Le dirigeant s’interroge alors sur des points importants comme la transmission, la fiscalité lors de la cession, ses revenus à la retraite ou encore la protection de son conjoint.

 

Le recours à un cabinet de conseil en gestion du patrimoine, une solution pertinente et sur mesure

Faire appel à un cabinet de conseil en gestion de patrimoine s’avère la solution idéale pour vous faire gagner du temps et vous aider à développer de la manière la plus efficace possible votre patrimoine professionnel grâce à une expertise sur mesure de votre situation et des préconisations adaptées. Panthera Patrimoine vous propose un accompagnement global dans la prise de décision.

Nous vous apportons les réponses sur-mesure par une étude patrimoniale personnalisée, et avec une absolue confidentialité. Vous bénéficiez ainsi de la proximité et de la réactivité de nos conseillers qui s’engagent à vos côtés sur le long terme, et de la compétence de toute une équipe.

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On the retirement. Beautiful senior woman looking at camera and smiling while relaxing on the couch at home

Comment préparer sa retraite ?

Panthera Patrimoine, Comment préparer sa retraite ?

La réforme des retraites du gouvernement suscitant de nombreuses inquiétudes quant à l’avenir des salariés, et générant beaucoup d’incertitudes concernant le pécule financier dont chacun pourra bénéficier en fonction de son âge de départ, il s’avère indispensable en ces temps de troubles d’anticiper afin de gagner en sérénité le moment venu. En effet, allongement de la durée de cotisation, âge légal repoussé, durcissement des conditions de retraite à taux plein autant d’éléments qui malmènent le régime de retraite et le mettent sous tension. La plupart des retraités estiment qu’ils manquent d’argent. Prenez votre retraite en main pour ne plus la subir.

Une politique du sur-mesure pour des solutions pertinentes à votre situation

Afin de compenser la perte de revenus, d’aider nos proches ou réaliser des projets, et de maintenir votre niveau de vie à la retraite, il est nécessaire de bien la préparer et d’adopter une stratégie pour la financer. Pour trouver la solution qui vous convient, adaptée à votre situation actuelle, faites appel à un cabinet de conseil en gestion de patrimoine. Panthera patrimoine vous accompagne dans votre objectif de préparation de la retraite. Lors du premier rendez-vous, nous définissons avec vous votre situation idéale.

Après un bilan patrimonial, nous vous livrons des préconisations uniques et personnalisées pour répondre à l’ensemble de vos problématiques et optimiser votre patrimoine pour vivre mieux votre retraite.

Solutions fiscales, investissements immobiliers ou financiers afin de générer des revenus complémentaires pour votre retraite, Panthera patrimoine détermine avec vous les leviers pour la constitution d’un capital ou d’un patrimoine destiné à compenser les pertes de revenus. Ensemble, nous mettons en œuvre des solutions performantes pour vous aider à préparer votre retraite avec un accompagnement réactif et un gage de confiance sur du long terme.

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